¿Tu planeación financiera ayuda o estorba?
No es cuestión de tener más datos. Es cuestión de saber qué hacer con ellos.
Vamos al grano:
¿Tienes dashboards bonitos?
¿Tienes reportes que se actualizan solos?
¿Tienes un presupuesto que se hizo con esfuerzo y ya nadie toca?
Genial.
Ahora dime algo:
¿Te ayuda a tomar decisiones hoy?
¿Te evita una reunión?
¿Te anticipa problemas?
Porque si la respuesta es “no”, entonces lo que tienes no es planeación.
Es decoración financiera.
Hoy quiero dejarte algo útil.
Nada de fórmulas mágicas.
Solo pasos simples que puedes aplicar esta semana, incluso si usas cualquier herramienta digital y no te sobra el tiempo.
1. Simula cosas antes de que pasen
No esperes a cerrar el mes para darte cuenta de que faltó caja.
Empieza por preguntarte:
¿Qué pasa si un cliente se retrasa 15 días?
¿Y si vendo un 10% menos en julio?
¿Y si subo precios un 3%?
Anótalo. Hazlo en papel si quieres. Pero hazlo.
Simular te da control. Reaccionar, no.
2. Conecta tus herramientas para no copiar y pegar más
Tienes los datos.
Ahora, ¿cómo los traes a un solo lugar sin perder una hora cada semana?
Zapier, Power Query o incluso Google Sheets con App Script te pueden resolver eso.
No se trata de ser más técnico.
Se trata de ganar tiempo para pensar.
3. Lo comercial y lo financiero no pueden vivir separados
Si el equipo de ventas dice una cosa y tu flujo de caja dice otra… tienes un problema.
Lo que pasa en marketing, operaciones y talento debe reflejarse en tus números.
Si no, estás tomando decisiones con los ojos vendados.
4. La IA no es mágica, pero sí es muy útil
No necesitas ser Google para usar IA.
Empieza por algo simple:
Autocompleta análisis
Crea escenarios
Resume tendencias sin abrir 20 archivos
Pigment, Vena, Notion AI… ya lo hacen.
Hoy no es futurista. Es práctico.
5. Deja de buscar dashboards lindos y empieza a buscar acción
Un dashboard bonito no te dice qué hacer.
Una buena planeación sí.
Si no te empuja a actuar… no sirve.
Para cerrar:
No se trata de tener el sistema perfecto.
Se trata de que lo que tienes sirva para decidir.
📩 ¿Te gustaría convertir tu modelo financiero en una brújula de crecimiento?
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Hay muchos empresarios que todavía creen que tener un forecast bonito es tener dirección.
¡Hasta la próxima! 👋
Edgar Luna